¿Qué es C3385?

C3385 es un sistema profesional todo-en-uno para empresas de microcréditos y cobranza a domicilio. Combina una app móvil Android que funciona sin internet para los cobradores, con un panel web para que los administradores controlen todo en tiempo real.

Roles del sistema

Estructura jerárquica

El sistema organiza la operación en niveles:

SuperAdmin
  └── Admin (plataforma / empresa)
        └── Centro de Negocio (Business Center)
              └── Encargado (scoped al centro)
              └── Unidad de Cobro (= cobrador con su cartera)
                    └── Clientes
                          └── Ventas / Créditos
                                └── Pagos
                                └── Mora

Un Admin puede tener múltiples Centros de Negocio. Cada Centro tiene sus propias Unidades. Cada Unidad es operada por un Cobrador que solo ve sus propios datos. Los Socios pueden ver unidades específicas sin modificar nada.

APP MÓVIL

Para el cobrador · Android · 100% offline-first

Inicio de sesión

El cobrador inicia sesión con su usuario y contraseña creados por el admin. El token JWT dura 8 horas. Si la sesión vence, simplemente vuelve a ingresar sus credenciales. No pierde ningún dato registrado offline.

Apertura de caja

Cada día de trabajo, el cobrador abre su caja desde la app. Ingresa el monto con el que sale a campo (fondo inicial). Sin caja abierta no puede registrar pagos ni gastos.

• La caja registra la fecha y hora de apertura.
• El sistema calcula automáticamente cuánto se espera cobrar ese día (proyección).
• Una unidad solo puede tener una caja abierta a la vez.
• Si el cobrador no cierra su caja, el sistema la cierra automáticamente después de 24 horas.

Cobros del día

Al abrir la app, el cobrador ve dos pestañas de clientes:

Cada cliente muestra: nombre, alias, saldo pendiente, mora acumulada (chip naranja si tiene, gris si $0) y cuándo fue el último pago.

Registrar un pago

Desde el perfil del cliente → selecciona la venta → botón "Registrar Pago":

1. Ingresa el monto cobrado.
2. Selecciona el método: Efectivo, Transferencia o Cheque.
3. Opcionalmente sube una foto del comprobante (cámara o galería).
4. Confirma. El saldo se actualiza automáticamente.

Registrar visita / no pago

Si el cliente no pagó, el cobrador registra una visita de cobranza: indica el motivo (no encontrado, prometió pagar, etc.), puede agregar una foto y una nota. Esto queda en el expediente del cliente y en el reporte de la caja.

Gastos e Ingresos

Desde el menú principal → Gastos e Ingresos. El cobrador puede registrar gastos (gasolina, comida, etc.) e ingresos adicionales (entregas de dinero de la oficina, etc.) vinculados a la caja del día. Todo aparece en el reporte de cierre.

Sincronización offline

La app usa SQLite local para almacenar todos los datos. La sincronización ocurre automáticamente cuando hay internet, o manualmente desde el botón de sincronizar en el home. El cobrador puede:

• Trabajar todo el día sin señal y sincronizar al llegar a la oficina.
• El admin ve los datos actualizados en tiempo real cuando se sincronizan.
• No se pierden datos aunque se cierre la app o se apague el teléfono.

Cierre de caja

Al terminar el día, el cobrador va a Caja → Cerrar caja. Ingresa el monto final en efectivo que trae. El sistema calcula automáticamente:

El admin confirma la caja desde el panel web. Una vez confirmada, queda archivada y no se puede modificar (excepto por el admin con permisos especiales).

Estado de cuenta PDF

Desde el perfil del cliente → selecciona una venta → botón Compartir estado de cuenta. El sistema genera un PDF profesional que incluye:

• Datos del cliente (nombre, documento, teléfono, dirección)
• Datos del crédito (fecha apertura, monto, cuota, frecuencia, cuotas pagadas/restantes)
• Resumen financiero: total pagado, saldo restante, mora pendiente, avance %
• Barra de progreso visual del crédito
• Historial completo de pagos con fecha, monto y método

Se puede compartir por WhatsApp (si el cliente tiene número registrado, abre chat directo) o por cualquier app del teléfono (correo, Telegram, etc.).

Transferencias

Desde el menú → Transferencias. El cobrador puede solicitar el envío de dinero a otra unidad. El admin aprueba o rechaza desde el panel web. El cobrador puede editar o eliminar transferencias en estado pendiente. Una vez aprobadas, quedan registradas en el historial.

Aprobaciones

Si una venta o gasto supera el límite configurado en las políticas de la unidad, la acción queda en estado pendiente de aprobación. El cobrador ve el estado desde el menú → Aprobaciones. Puede ser: Pendiente, Aprobado o Rechazado. El admin decide desde el panel web.

PANEL WEB

Para Admin / Encargado / Socio · app.c3385.com

Dashboard y Unidades

La página principal muestra todas las unidades con métricas en tiempo real:

• Estado de la caja (abierta / cerrada / sin caja)
• Recaudo real del día vs. recaudo pretendido
• Número de clientes pendientes vs. visitados
• Índice de mora de la cartera
• Total de ventas activas y saldo global

Haciendo clic en una unidad se entra al detalle: listado completo de clientes, ventas, caja actual, gastos y botones de acción.

Clientes

Desde el panel web se pueden crear, editar y ver clientes. Cada cliente tiene:

• Datos básicos: nombre, alias, tipo y número de documento, teléfono, dirección, correo.
• Expediente: foto de perfil, ID frontal, ID trasero, comprobante de domicilio, firma.
• Historial de ventas: todos sus créditos, pagados y activos.
• Historial de visitas: cada visita de cobranza con notas y fotos.

Se puede importar clientes masivamente desde CSV o exportar la lista en Excel.

Ventas / Créditos

Una venta en C3385 es un microcrédito. Al crearla se definen:

Los estados de una venta son: Activo Saldado Vencido Cancelado. El admin puede editar ventas activas (cambiar cuotas, saldo, estado, frecuencia).

Cajas cerradas

Desde Unidad → Historial de Cajas se ven todas las cajas cerradas. Cada caja tiene:

• Fecha y hora de apertura/cierre
• Monto inicial, total cobrado, gastos, ingresos
• Recaudo pretendido vs. real, diferencia
• Listado completo de pagos, no-pagos, gastos e ingresos del día
• Botón de exportar a Excel (7 hojas) y PDF

El admin puede editar pagos desde el detalle de caja cerrada (corrección de errores). Los cambios recalculan automáticamente el saldo esperado y la diferencia.

Reportes y Exportación

El panel web exporta reportes en dos formatos:

Aprobaciones

Cuando una acción supera los límites configurados en las políticas de la unidad, se genera una solicitud de aprobación. El admin ve todas las pendientes en el menú Aprobaciones y puede aprobar o rechazar con un comentario. Los estados son: Pendiente → Aprobado / Rechazado.

Transferencias

El listado de transferencias muestra todas las solicitudes entre unidades. El admin aprueba o rechaza. Cada transferencia tiene: unidad origen, unidad destino, monto, motivo, fecha y estado. Se puede eliminar transferencias pendientes. Aparecen en los reportes Excel.

Centros de Negocio

Un Admin puede tener múltiples Centros de Negocio (franquicias o grupos independientes). Cada centro tiene su propio Encargado y sus Unidades. Los Encargados solo ven y gestionan su propio centro. El Admin ve todo globalmente. Ideal para empresas con múltiples sucursales o socios que operan de forma independiente.

MÓDULOS ESPECIALES

Funcionalidades avanzadas del sistema

Mora automática diaria

Al crear una venta, el admin puede activar el módulo de mora. Configura:

El sistema acumula mora automáticamente cada noche (después de las 21:00 hora México). La mora se muestra en la app del cobrador, en el panel web y en el estado de cuenta PDF.

Contratos digitales automáticos

Cada vez que se crea una venta, el sistema genera automáticamente un contrato en PDF que incluye:

• Nombre completo y documento del cliente
• Nombre de la unidad/empresa
• Monto prestado, total a pagar, monto por cuota
• Frecuencia de pagos y fecha de inicio
• Condiciones de mora (si aplica)
• Tipo de contrato: nuevo o renovación

El cobrador puede ver el contrato directamente desde el detalle de la venta en la app. El contrato queda almacenado en el servidor para referencia futura.

Expediente digital del cliente

Cada cliente tiene un expediente completo con documentos requeridos:

Al crear una venta, la app muestra un checklist previo de documentos. Si faltan documentos, el cobrador puede elegir continuar igual o cancelar para completar el expediente primero.

Los comprobantes de pago también se almacenan como parte del expediente: cada pago puede tener una foto del comprobante adjunta.

Políticas por unidad

El admin puede configurar límites que requieren aprobación para cada unidad:

• Monto máximo de venta sin aprobación
• Monto máximo de gasto sin aprobación
• Monto máximo de pago por cliente sin aprobación

Facturación automática

El sistema factura automáticamente cada lunes a las plataformas (admins) de C3385:

• Genera una factura por cada unidad activa esa semana (que haya tenido al menos una caja abierta)
• Envía el email con la factura y un enlace de pago al admin
• Si la factura vence sin pagar, la unidad se bloquea automáticamente
• Al pagar, la unidad se desbloquea de inmediato

Importación masiva CSV

Para migraciones desde otros sistemas, el panel web permite importar:

• Clientes: Nombre, documento, teléfono, dirección, email, alias
• Rutas de cobranza: Asignación de clientes a unidades con orden de visita

Verificación de dispositivo (IMEI / token de equipo)

Para mayor seguridad, el sistema puede vincular la cuenta del cobrador a un dispositivo específico. Si el cobrador cambia de celular o intenta acceder desde un equipo no autorizado, el sistema lo detecta y bloquea el acceso hasta que el admin apruebe el nuevo dispositivo.

¿Cómo funciona el proceso?

1. El cobrador inicia sesión en el nuevo dispositivo. La app detecta que es un equipo nuevo y muestra la pantalla de solicitud de autorización.
2. La app muestra un código de solicitud (vinculado al IMEI/identificador único del dispositivo).
3. El cobrador comunica ese código al admin (por WhatsApp, llamada, etc.).
4. El admin entra al panel web → configuración del cobrador → Autorizar dispositivo → ingresa o confirma el código.
5. El dispositivo queda autorizado. El cobrador ya puede trabajar normalmente.

Días hábiles de cobro — No contar domingos

El sistema permite configurar qué días de la semana NO se cuentan como días de pago. La configuración más común es excluir los domingos.

¿Qué significa esto en la práctica?

• Si un cliente tiene pago diario y su cuota cae en domingo, el sistema no genera mora ese día (domingo no cuenta como día de atraso).
• La proyección del día del cobrador no incluye clientes con pago programado en domingo.
• La siguiente cuota se cuenta a partir del lunes.
• Se puede configurar para excluir sábados también, o cualquier combinación de días.

¿Dónde se configura? Panel web → Unidad → Configuración → Días hábiles de cobro.

Visita programada / Cobro agendado

Cuando el cobrador llega a casa de un cliente y este no está, o promete pagar a cierta hora, puede programar una visita de seguimiento para más tarde ese mismo día.

¿Cómo funciona?

1. El cobrador entra al cliente → Registrar visita → selecciona "Programar regreso".
2. Elige la hora a la que volverá (ej: 3:00 PM).
3. El cliente queda marcado como "visita programada" en su lista.
4. A la hora indicada, la app notifica al cobrador que es momento de pasar por ese cliente.
5. El cobrador pasa y registra el pago normalmente.

Orden de ruta — El cliente mantiene su puesto

En C3385, cada cliente tiene un número de posición en la ruta de cobro de la unidad. Esta posición NO cambia aunque:

• El cobrador registre pagos fuera de orden.
• El cobrador ya haya avanzado hasta el cliente #10 y el cliente #2 pague tarde.
• Se haga una visita programada y el pago se registre horas después.

Esto es importante porque los cobradores aprenden el orden de su ruta de memoria. Si los clientes cambiaran de posición al pagar tarde, el cobrador perdería la referencia de su recorrido diario.

¿Cómo se configura el orden? Panel web → Unidad → Clientes → se puede arrastrar y reordenar manualmente, o importar el orden desde CSV.

Cambiar contraseña desde el panel web

El admin puede cambiar la contraseña de cualquier cobrador directamente desde el panel web, sin que el cobrador tenga que hacer nada:

1. Panel web → Unidad → Cobrador → Editar usuario.
2. Ingresa la nueva contraseña (mínimo 8 caracteres).
3. Guarda. El cobrador deberá usar la nueva contraseña la próxima vez que inicie sesión.

El cobrador también puede cambiar su propia contraseña desde la app: Menú → Configuración → Cambiar contraseña.

Modelo de precios

Ejemplo: Empresa con 8 unidades. Solo 5 trabajaron esta semana → factura por 5 unidades. Las otras 3 no pagan.

Objeciones comunes y respuestas

Glosario de términos

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